就在志信公司獲得總計20億元貸款額度的2015年，農(nóng)發(fā)行河北分行在當年6月發(fā)布《關于做好2015年度夏糧收購貸款發(fā)放與管理工作的意見》,。這個文件再度明確,，嚴格落實收購貸款封閉運行管理各項措施,。嚴格執(zhí)行以庫存為核心的封閉運行管理的有關規(guī)定，強化糧食收購信貸工作各環(huán)節(jié)的管理,。開戶行信貸人員要核實資金去向和用途,，對企業(yè)收購貸款跨行轉(zhuǎn)賬匯劃單日累計超過300萬元（含）和提取現(xiàn)金額度單日累計超過50萬元（含）的，報縣支行行長批準,，同時報市行備案,。堅持定期查庫制度，在糧食收購旺季,，客戶經(jīng)理至少每周核查一次庫存,，淡季至少10天核查一次庫存。

2015年10月,，農(nóng)發(fā)行河北分行印發(fā)《關于2015年度秋糧收購貸款發(fā)放與管理工作的意見》,，這一文件除了又一次明確上述對購糧貸款的封閉運行管理措施外，又特別規(guī)定,，購銷貿(mào)易類企業(yè)申請貸款必須要有真實有效的購銷合同,。

從上述審查流程來看，農(nóng)發(fā)行設置的貸后審查手段足夠嚴密,。以“查庫”為中心，相比審查合同、證件等紙質(zhì)資料,，更具有可操作性,。糧食是大宗商品，本案中志信公司簽訂的相關合同,，涉及的糧食數(shù)量動輒萬噸,。如此大的數(shù)量，志信公司想臨時抽調(diào)萬噸甚至更多的糧食應對農(nóng)發(fā)行的貸后審查,，難度可想而知,。司法文書記載，志信公司在貸款過程中共提交了4份小麥購銷合同,、4份玉米購銷合同,，這些合同的另一方涉及今麥郎等多家企業(yè)，合同約定的購糧總量達到數(shù)百萬噸,。

司法文書顯示,，今麥郎方面證實，2014年12月14日至2015年12月10日之間,，與泰達公司簽訂原糧訂購合同3份,，但只是意向合同，并沒有實際履行,。其他幾家企業(yè)也證實,，志信公司、潤恒公司提交給農(nóng)發(fā)行的購糧合同,，要么是虛假合同,，要么是并沒有最終履行的意向合同。

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