就在志信公司獲得總計(jì)20億元貸款額度的2015年,，農(nóng)發(fā)行河北分行在當(dāng)年6月發(fā)布《關(guān)于做好2015年度夏糧收購貸款發(fā)放與管理工作的意見》,。這個文件再度明確,，嚴(yán)格落實(shí)收購貸款封閉運(yùn)行管理各項(xiàng)措施,。嚴(yán)格執(zhí)行以庫存為核心的封閉運(yùn)行管理的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化糧食收購信貸工作各環(huán)節(jié)的管理,。開戶行信貸人員要核實(shí)資金去向和用途,，對企業(yè)收購貸款跨行轉(zhuǎn)賬匯劃單日累計(jì)超過300萬元（含）和提取現(xiàn)金額度單日累計(jì)超過50萬元（含）的，報(bào)縣支行行長批準(zhǔn),，同時報(bào)市行備案,。堅(jiān)持定期查庫制度，在糧食收購?fù)?，客戶?jīng)理至少每周核查一次庫存,，淡季至少10天核查一次庫存。

2015年10月,，農(nóng)發(fā)行河北分行印發(fā)《關(guān)于2015年度秋糧收購貸款發(fā)放與管理工作的意見》,，這一文件除了又一次明確上述對購糧貸款的封閉運(yùn)行管理措施外，又特別規(guī)定,，購銷貿(mào)易類企業(yè)申請貸款必須要有真實(shí)有效的購銷合同,。

從上述審查流程來看，農(nóng)發(fā)行設(shè)置的貸后審查手段足夠嚴(yán)密,。以“查庫”為中心,，相比審查合同、證件等紙質(zhì)資料,，更具有可操作性,。糧食是大宗商品，本案中志信公司簽訂的相關(guān)合同,，涉及的糧食數(shù)量動輒萬噸,。如此大的數(shù)量，志信公司想臨時抽調(diào)萬噸甚至更多的糧食應(yīng)對農(nóng)發(fā)行的貸后審查,，難度可想而知,。司法文書記載，志信公司在貸款過程中共提交了4份小麥購銷合同、4份玉米購銷合同,，這些合同的另一方涉及今麥郎等多家企業(yè),，合同約定的購糧總量達(dá)到數(shù)百萬噸。

司法文書顯示,，今麥郎方面證實(shí),，2014年12月14日至2015年12月10日之間，與泰達(dá)公司簽訂原糧訂購合同3份,，但只是意向合同,，并沒有實(shí)際履行。其他幾家企業(yè)也證實(shí),，志信公司,、潤恒公司提交給農(nóng)發(fā)行的購糧合同，要么是虛假合同,，要么是并沒有最終履行的意向合同,。

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