罕見！保險(xiǎn)代銷基金遭解約,，發(fā)生了什么,？(3)

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2024-11-05 09:59:06 新浪財(cái)經(jīng)

“我們一般是跟隨,，看到有大公司解除合作才會(huì)跟進(jìn)解除,。小的代銷機(jī)構(gòu)很難帶來銷量,，但維護(hù)成本卻不低,。尤其是系統(tǒng)對(duì)接,、銷量復(fù)核、銷售服務(wù)費(fèi)統(tǒng)計(jì)等,，都是實(shí)打?qū)嵉某杀?，長期以往一直維系著就沒必要了?！北狈揭患医饧s過基金代銷機(jī)構(gòu)的中小公募品牌總監(jiān)對(duì)券商中國記者稱,。

協(xié)同效應(yīng)不佳

雖然保險(xiǎn)系基金代銷勢(shì)力整體優(yōu)勢(shì)不明顯，但面對(duì)著逾30萬億元的基金管理規(guī)模,，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)并未放棄這塊市場(chǎng),，其中不乏部分“知難而上”的挑戰(zhàn)者。

以泰康保險(xiǎn)集團(tuán)為例,，其早在2014年就率先獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格,，但此后幾年業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。Wind數(shù)據(jù)顯示,，截至2022年5月底泰康保險(xiǎn)集團(tuán)的代銷基金數(shù)量只有1只,。根據(jù)2022年6月北京證監(jiān)局公告，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定決定注銷該公司的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證,。隨后,，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)旗下的泰康人壽申請(qǐng)基金業(yè)務(wù)銷售資格，該申請(qǐng)最終于2023年3月獲批,，于2023年9月底取得證監(jiān)會(huì)核發(fā)的《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。但截至今年11月1日,，泰康人壽代銷的基金數(shù)量只有20只,。

前述華南公募品牌負(fù)責(zé)人表示，近些年基金業(yè)蓬勃發(fā)展,，基金代銷也是一塊“大蛋糕”,，各類機(jī)構(gòu)自然想進(jìn)入分杯羹。各類機(jī)構(gòu)稟賦各異,，雖在各自領(lǐng)域具有較好優(yōu)勢(shì),，并不見得都能在基金代銷領(lǐng)域站穩(wěn)腳跟。從銷售模式上看,，保險(xiǎn)和基金有著一定區(qū)別,，傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司主要是線下代理人模式，保險(xiǎn)公司雖有龐大的銷售隊(duì)伍,，未能呈現(xiàn)出顯著的協(xié)同效應(yīng),。

華南一位公募市場(chǎng)人士對(duì)券商中國記者分析稱，從產(chǎn)品屬性上看,，基金偏向于投資理財(cái),，和銀行券商等機(jī)構(gòu)的主營業(yè)務(wù)更為接近，兩者的協(xié)同效應(yīng)會(huì)更強(qiáng),。此外,，在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)趨勢(shì)下，年輕一代基民紛紛選擇了第三方基金代銷平臺(tái),，這些平臺(tái)通過直播,、社區(qū)、貼吧等互動(dòng)形式,，捕捉年輕一代基民的心智流量,。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要想分一杯羹，會(huì)相對(duì)困難些,。

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(責(zé)任編輯：?jiǎn)虌?TT0002)

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