非法放貸又出新花招租機套現(xiàn)陷阱深(3)

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2025-04-02 14:19:53 環(huán)球網(wǎng)

在審查過程中,，檢察官還發(fā)現(xiàn)戴某存在線下放貸的行為,。面對鐵證，戴某最終承認除了租機放貸外,，他還通過貸款中介介紹,，以現(xiàn)金、銀行轉賬等方式向社會不特定對象發(fā)放貸款?，F(xiàn)已查明,，2023年4月至2024年2月，在未經(jīng)監(jiān)管部門批準的情況下,，戴某向40余人發(fā)放貸款200余萬元,，年化利率為76%至2520%不等,。

辦案檢察官還發(fā)現(xiàn),，除了吳某、秦某外,，還有多名中介人員向戴某介紹借款人,，并且這些貸款中介不僅為戴某的“某商城”App介紹貸款客戶，還為類似其他非法平臺介紹客戶,。為徹底斬斷非法放貸利益鏈條,，檢察機關在退回補充偵查的同時,，將上述線索及時移送公安機關,，建議進一步查清中介人員身份,、查明參與放貸事實的程度及主觀明知等基本事實，以及除了戴某非法經(jīng)營租機平臺外,，是否還有其他類似平臺,，視情依法移送審查起訴。目前與該案關聯(lián)的貸款中介吳某,、秦某,，手機回收商陳某等人已被公安機關依法采取強制措施，相關案件正在進一步偵查中,。

在審查過程中,，檢察官發(fā)現(xiàn)戴某利用非法獲取的公民個人信息拓展客戶。結合表格,、聊天記錄等證據(jù),，檢察官查明戴某在非法經(jīng)營高利貸的過程中，利用非法獲取的公民個人信息拓展客戶,。雖然戴某侵犯公民個人信息的行為尚未達到侵犯公民個人信息罪的入罪標準，但其行為違反了個人信息保護法相關規(guī)定,，對大量公民個人信息安全造成現(xiàn)實侵害,。2025年2月11日,，靜安區(qū)檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪對戴某提起公訴，除要求追究其刑事責任外,，還一并提起刑事附帶民事公益訴訟，要求戴某永久刪除其非法獲取的公民個人信息數(shù)據(jù),，并在國家級新聞媒體上對侵犯公民個人信息的行為公開賠禮道歉,。

防范化解金融風險，事關國家安全,、發(fā)展全局,、人民群眾財產(chǎn)安全,。下一步，靜安區(qū)檢察院將在全鏈條懲治金融犯罪的同時,，持續(xù)深化源頭治理，就該案中反映出的一類問題制發(fā)有針對性的檢察建議,，并與相關金融監(jiān)管部門等協(xié)作配合，常態(tài)化開展預防金融犯罪法治宣傳教育活動,，以高質效檢察履職有力護航區(qū)域金融高質量發(fā)展。

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(責任編輯：張小花 TT1000)

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