非法放貸又出新花招租機(jī)套現(xiàn)陷阱深(2)

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2025-04-02 14:19:53 環(huán)球網(wǎng)

非法放貸又出新花招租機(jī)套現(xiàn)陷阱深

接報(bào)案后，靜安分局迅速立案?jìng)刹?。根?jù)陳女士提供的線索,，偵查人員懷疑這起債務(wù)糾紛背后是一條非法放貸的產(chǎn)業(yè)鏈,。2024年2月21日,，偵查人員抓獲犯罪嫌疑人戴某并扣押手機(jī),、電腦等涉案物品,。

該案放貸手法較新,，涉及租機(jī)平臺(tái),、貸款中介,、手機(jī)回收商等多方,。戴某到案后否認(rèn)自己變相非法放貸的事實(shí)，辯稱(chēng)平臺(tái)從事的是手機(jī)分期買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù),，分期利息只略高于市場(chǎng)利率,。上海市靜安區(qū)檢察院依法介入，與公安機(jī)關(guān)會(huì)商案情,，建議圍繞租機(jī)放貸鏈條加大偵查力度,，盡快恢復(fù)涉案平臺(tái)、手機(jī)等數(shù)據(jù),。經(jīng)進(jìn)一步偵查,，檢察官基本還原了戴某以租賃手機(jī)為幌子變相向社會(huì)不特定對(duì)象非法發(fā)放貸款的犯罪事實(shí)。

2023年左右,，戴某認(rèn)識(shí)了幾個(gè)貸款中介,，聽(tīng)他們提到“租機(jī)放貸可太賺了”。于是,，他在2023年7月設(shè)立了一款名為“某商城”的分期租賃App,。戴某找到了吳某、秦某等貸款中介,，承諾只要為平臺(tái)拉到有貸款需求的客戶(hù),，他就會(huì)給予豐厚的報(bào)酬。租機(jī)放貸的運(yùn)作流程是：由貸款中介引導(dǎo)客戶(hù)下載App,，客戶(hù)簽訂租機(jī)協(xié)議,；接著中介會(huì)將分期租賃的手機(jī)直接郵寄至戴某事前安排的手機(jī)回收商處，折價(jià)變現(xiàn),；最后扣除中介費(fèi),、分期利息、折舊費(fèi)等費(fèi)用后,，平臺(tái)才會(huì)將剩余的錢(qián)款打到貸款客戶(hù)的賬戶(hù)上,。借款人則需要按照租機(jī)協(xié)議內(nèi)容支付高額賬單。

2024年8月29日,，案件被移送至靜安區(qū)檢察院審查起訴,。審查期間，檢察官發(fā)現(xiàn)戴某手機(jī)內(nèi)存儲(chǔ)了多份放貸記錄及獲利表格等證據(jù)材料,。戴某承認(rèn)自己通過(guò)貸款中介找客戶(hù),，以租機(jī)平臺(tái)為幌子，向不特定多數(shù)人非法放貸,。經(jīng)審計(jì),，2023年7月至2024年2月，戴某以租機(jī)方式共向130余人放貸,，金額共計(jì)170萬(wàn)元,，年化利率為37%至1155%不等,。

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