非法放貸又出新花招租機套現(xiàn)陷阱深(2)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關鍵詞：

2025-04-02 14:19:53 環(huán)球網(wǎng)

該案放貸手法較新,，涉及租機平臺,、貸款中介、手機回收商等多方,。戴某到案后否認自己變相非法放貸的事實,，辯稱平臺從事的是手機分期買賣業(yè)務，分期利息只略高于市場利率,。上海市靜安區(qū)檢察院依法介入,，與公安機關會商案情，建議圍繞租機放貸鏈條加大偵查力度,，盡快恢復涉案平臺,、手機等數(shù)據(jù)。經(jīng)進一步偵查,，檢察官基本還原了戴某以租賃手機為幌子變相向社會不特定對象非法發(fā)放貸款的犯罪事實,。

2023年左右，戴某認識了幾個貸款中介,，聽他們提到“租機放貸可太賺了”,。于是，他在2023年7月設立了一款名為“某商城”的分期租賃App,。戴某找到了吳某、秦某等貸款中介,，承諾只要為平臺拉到有貸款需求的客戶,，他就會給予豐厚的報酬。租機放貸的運作流程是：由貸款中介引導客戶下載App,，客戶簽訂租機協(xié)議,；接著中介會將分期租賃的手機直接郵寄至戴某事前安排的手機回收商處，折價變現(xiàn),；最后扣除中介費,、分期利息,、折舊費等費用后，平臺才會將剩余的錢款打到貸款客戶的賬戶上,。借款人則需要按照租機協(xié)議內(nèi)容支付高額賬單,。

2024年8月29日，案件被移送至靜安區(qū)檢察院審查起訴,。審查期間,，檢察官發(fā)現(xiàn)戴某手機內(nèi)存儲了多份放貸記錄及獲利表格等證據(jù)材料。戴某承認自己通過貸款中介找客戶,，以租機平臺為幌子,，向不特定多數(shù)人非法放貸。經(jīng)審計,，2023年7月至2024年2月,，戴某以租機方式共向130余人放貸，金額共計170萬元,，年化利率為37%至1155%不等,。

在審查過程中，檢察官還發(fā)現(xiàn)戴某存在線下放貸的行為,。面對鐵證,，戴某最終承認除了租機放貸外，他還通過貸款中介介紹,，以現(xiàn)金,、銀行轉(zhuǎn)賬等方式向社會不特定對象發(fā)放貸款。現(xiàn)已查明,，2023年4月至2024年2月,，在未經(jīng)監(jiān)管部門批準的情況下，戴某向40余人發(fā)放貸款200余萬元,，年化利率為76%至2520%不等,。

關閉

非法放貸又出新花招 租機套現(xiàn)陷阱深(2)

相關新聞

今日熱點

頻道熱點

非法放貸又出新花招租機套現(xiàn)陷阱深(2)