租機業(yè)務暗藏非法放貸借款人陷高額債務陷阱(3)

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2025-04-02 14:56:17 中國法院網官方賬號

2024年12月27日,，公安機關將該案再次移送審查起訴,。在審查電子數據時，戴某手機中儲存的部分借款人手持借款合同與現金的照片引起了檢察官的注意,。檢察官依法訊問戴某,，他承認這些照片確是其向他人發(fā)放高利貸時留存的憑據,，但辯解稱其中大部分借款人在借款后很快反悔，借款關系因而中斷,。檢察官詢問部分借款人員是否存在借款關系中斷的事實,，在得到否定答案后，根據偵查機關恢復的記賬表格,，開展自行補充偵查,，確定存在借貸關系的借款人數達40余人,。面對鐵證，戴某最終承認除了租機放貸外,，他還通過貸款中介介紹,，以現金、銀行轉賬等方式向社會不特定對象發(fā)放貸款?，F已查明,，2023年4月至2024年2月，在未經監(jiān)管部門批準的情況下,，戴某向40余人發(fā)放貸款200余萬元,，年化利率為76%至2520%不等。

辦案過程中,，檢察官還發(fā)現有同一借款人經不同貸款中介介紹至不同平臺借款的情形,，并且在戴某的電腦和手機中發(fā)現一份含有幾千條公民個人敏感信息的表格。這些公民個人信息是怎么來的,？這些公民個人信息被違法收集后是否在行業(yè)內“共享”,？金融消費者的個人信息、賬戶安全是否存在泄露的風險,？戴某供述稱,，這些敏感信息是其在金融行業(yè)交流群里下載的，有些小貸公司或者貸款中介會把篩選使用后剩下的客戶資源通過交易,、交換等方式流入市場,。結合表格、聊天記錄等證據,，檢察官查明戴某在非法經營高利貸的過程中,，利用非法獲取的公民個人信息拓展客戶。雖然戴某侵犯公民個人信息的行為尚未達到侵犯公民個人信息罪的入罪標準,，但其行為違反了個人信息保護法相關規(guī)定,，對大量公民個人信息安全造成現實侵害，同時極易侵害不特定金融消費者合法權益,，有必要開展公益訴訟,。

2025年2月11日，靜安區(qū)檢察院以涉嫌非法經營罪對戴某提起公訴,，除要求追究其刑事責任外,，還一并提起刑事附帶民事公益訴訟，要求戴某永久刪除其非法獲取的公民個人信息數據,，并在國家級新聞媒體上對侵犯公民個人信息的行為公開賠禮道歉,。下一步，靜安區(qū)檢察院將在全鏈條懲治金融犯罪的同時,，持續(xù)深化源頭治理,，就該案中反映出的一類問題制發(fā)有針對性的檢察建議,，并與相關金融監(jiān)管部門等協作配合，常態(tài)化開展預防金融犯罪法治宣傳教育活動,，以高質效檢察履職有力護航區(qū)域金融高質量發(fā)展,。

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(責任編輯：盧其龍 CN070)

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