利用“黑錢(qián)”購(gòu)房后對(duì)外出租,收取租金洗白。

“洗錢(qián)并不是單一交易或者行為能夠完成的,隨著監(jiān)管力度的加大,洗錢(qián)的方式將越來(lái)越多樣,越來(lái)越復(fù)雜,周期也越來(lái)越長(zhǎng),?！蓖鯓?shù)德說(shuō)。

此外,記者通過(guò)梳理注意到,一些貪腐官員的洗錢(qián)方式更加隱秘,。

例如,通過(guò)本人或他人名義購(gòu)房,如“房姐”龔愛(ài)愛(ài)和房叔蔡彬等,；再就是以低于市場(chǎng)價(jià)購(gòu)房變相受賄,如江蘇省南通市國(guó)資委原副調(diào)研員張明鑫和南通市政協(xié)原副秘書(shū)長(zhǎng)王麗娟以低于市場(chǎng)價(jià)267萬(wàn)元價(jià)格購(gòu)買(mǎi)南通建工商鋪,即構(gòu)成變相收受賄賂；還有房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)勾結(jié)簽訂虛假銷(xiāo)售合同,將“黑錢(qián)”混入房地產(chǎn)交易資金中,。

“還有,比如某人受賄所得現(xiàn)金100萬(wàn)元,他不敢把這筆錢(qián)直接存到銀行,但是他可以買(mǎi)一套市值220萬(wàn)元的房子,這時(shí)候直接付給房屋賣(mài)家100萬(wàn)元現(xiàn)金做首付,但是與賣(mài)家商量好網(wǎng)簽價(jià)格120萬(wàn)元,。賣(mài)家實(shí)際到手220萬(wàn)元,也不會(huì)在乎網(wǎng)簽價(jià)格高低?！币幻佑|過(guò)此類(lèi)事例的鏈家中介人員向記者透露,“一年后,買(mǎi)房者以250萬(wàn)元的價(jià)格將房子轉(zhuǎn)手賣(mài)掉,。這時(shí)候,他最初受賄的100萬(wàn)元就通過(guò)房屋升值的名義洗白了?！?/p>

對(duì)于上述中介的表述,北京大學(xué)廉政建設(shè)研究中心副主任莊德水說(shuō),“這類(lèi)交易人不在乎網(wǎng)簽價(jià)格,只在乎錢(qián)已經(jīng)洗白了,即使損失一點(diǎn)也無(wú)所謂,。他們?yōu)榱讼村X(qián)是愿意繳稅的,拿出百分之十七到二十的稅繳了,剩下的錢(qián)就變成合法收益了”。

據(jù)莊德水了解,在房地產(chǎn)領(lǐng)域,具體的洗錢(qián)方式有很多種,比如投資入股和開(kāi)公司,或者與賣(mài)房者協(xié)商好,采取低價(jià)合同高價(jià)購(gòu)房的方式,?！霸俦热?在電視劇《人民的名義》中,漢東油氣集團(tuán)董事長(zhǎng)劉新建將7億元公款給山水集團(tuán)開(kāi)發(fā)大風(fēng)廠項(xiàng)目,這就是一種洗錢(qián)方式,錢(qián)通過(guò)這樣的方式洗白,已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了增值,增值部分可能就遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于原來(lái)的非法所得。其實(shí),洗錢(qián)就是通過(guò)稅收的方式,、通過(guò)增值的方式,、通過(guò)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的方式,把非法的錢(qián)變成形式上合法的錢(qián)”。

違法違規(guī)資金進(jìn)入樓市

縱觀目前的各種信息,目前對(duì)此次樓市調(diào)控可能產(chǎn)生的影響,大家似乎都把焦點(diǎn)放在貪腐官員的“黑錢(qián)”上,。不過(guò),在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),樓市調(diào)控還可能衍生出其他影響,還將封堵其他領(lǐng)域的“黑錢(qián)”,。

房地產(chǎn)市場(chǎng)熱度高的時(shí)候,不少投資投機(jī)資本入市買(mǎi)房不斷加杠桿——這早已是路人皆知。然而,后面的事情,大家不一定了解——在樓市加杠桿情況下,銀行發(fā)放的消費(fèi)貸之類(lèi)貸款很多被用于購(gòu)房的首付環(huán)節(jié),。

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