利用“黑錢”購房后對外出租,收取租金洗白,。

“洗錢并不是單一交易或者行為能夠完成的,隨著監(jiān)管力度的加大,洗錢的方式將越來越多樣,越來越復(fù)雜,周期也越來越長。”王樹德說,。

此外,記者通過梳理注意到,一些貪腐官員的洗錢方式更加隱秘,。

例如,通過本人或他人名義購房,如“房姐”龔愛愛和房叔蔡彬等,；再就是以低于市場價購房變相受賄,如江蘇省南通市國資委原副調(diào)研員張明鑫和南通市政協(xié)原副秘書長王麗娟以低于市場價267萬元價格購買南通建工商鋪,即構(gòu)成變相收受賄賂,；還有房地產(chǎn)中介機構(gòu)勾結(jié)簽訂虛假銷售合同,將“黑錢”混入房地產(chǎn)交易資金中。

“還有,比如某人受賄所得現(xiàn)金100萬元,他不敢把這筆錢直接存到銀行,但是他可以買一套市值220萬元的房子,這時候直接付給房屋賣家100萬元現(xiàn)金做首付,但是與賣家商量好網(wǎng)簽價格120萬元,。賣家實際到手220萬元,也不會在乎網(wǎng)簽價格高低,。”一名曾接觸過此類事例的鏈家中介人員向記者透露,“一年后,買房者以250萬元的價格將房子轉(zhuǎn)手賣掉,。這時候,他最初受賄的100萬元就通過房屋升值的名義洗白了,。”

對于上述中介的表述,北京大學(xué)廉政建設(shè)研究中心副主任莊德水說,“這類交易人不在乎網(wǎng)簽價格,只在乎錢已經(jīng)洗白了,即使損失一點也無所謂,。他們?yōu)榱讼村X是愿意繳稅的,拿出百分之十七到二十的稅繳了,剩下的錢就變成合法收益了”,。

據(jù)莊德水了解,在房地產(chǎn)領(lǐng)域,具體的洗錢方式有很多種,比如投資入股和開公司,或者與賣房者協(xié)商好,采取低價合同高價購房的方式?！霸俦热?在電視劇《人民的名義》中,漢東油氣集團董事長劉新建將7億元公款給山水集團開發(fā)大風(fēng)廠項目,這就是一種洗錢方式,錢通過這樣的方式洗白,已經(jīng)實現(xiàn)了增值,增值部分可能就遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于原來的非法所得,。其實,洗錢就是通過稅收的方式、通過增值的方式,、通過所有權(quán)轉(zhuǎn)移的方式,把非法的錢變成形式上合法的錢”,。

違法違規(guī)資金進(jìn)入樓市

縱觀目前的各種信息,目前對此次樓市調(diào)控可能產(chǎn)生的影響,大家似乎都把焦點放在貪腐官員的“黑錢”上。不過,在業(yè)內(nèi)人士看來,樓市調(diào)控還可能衍生出其他影響,還將封堵其他領(lǐng)域的“黑錢”,。

房地產(chǎn)市場熱度高的時候,不少投資投機資本入市買房不斷加杠桿——這早已是路人皆知,。然而,后面的事情,大家不一定了解——在樓市加杠桿情況下,銀行發(fā)放的消費貸之類貸款很多被用于購房的首付環(huán)節(jié)。

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