原標(biāo)題：三部門聯(lián)合發(fā)布互金從業(yè)機構(gòu)新規(guī)劍指反洗錢反恐怖融資

中國網(wǎng)財經(jīng)10月10日訊據(jù)央行網(wǎng)站消息,，為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，切實預(yù)防洗錢和恐怖融資活動,，中國人民銀行,、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《管理辦法》),。

《管理辦法》出臺主要目的一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機制,。明確中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)協(xié)同監(jiān)管和互金協(xié)會自律管理相結(jié)合,，做到履職各有側(cè)重,，工作相互配合。同時，充分發(fā)揮互金協(xié)會和其他行業(yè)自律組織的管理作用,，借助自律組織的力量，促使從業(yè)機構(gòu)強化內(nèi)控建設(shè),、增強反洗錢意識,，提升監(jiān)管有效性。二是建立對全行業(yè)實質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則,?！豆芾磙k法》對從業(yè)機構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進行原則性規(guī)定。同時,，明確由互金協(xié)會協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則,，實現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。

《管理辦法》主要從以下方面規(guī)范了互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作：

(一)明確適用范圍,。該辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)或者備案設(shè)立的,，依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

(二)規(guī)定基本義務(wù),。一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機制,。從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險為本方法，根據(jù)法律法規(guī),、規(guī)章,、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則，制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度,。二是有效進行客戶身份識別,。從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、規(guī)章,、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則,，收集必備要素信息，利用從可靠途徑,、以可靠方式獲取的信息或數(shù)據(jù),，采取合理措施識別、核驗客戶真實身份,，確定并適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級,。對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份,。三是提交大額和可疑交易報告,。從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng),，自定義交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)和客戶行為監(jiān)測方案,，基于合理懷疑報告可疑交易。四是開展涉恐名單監(jiān)控。從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對涉恐名單開展實時監(jiān)測,，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手,、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告,，并依法對相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。五是保存客戶身份資料和交易記錄,。從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料,，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關(guān)工作可追溯,。