原標(biāo)題：三部門聯(lián)合發(fā)布互金從業(yè)機(jī)構(gòu)新規(guī)劍指反洗錢反恐怖融資

中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)10月10日訊據(jù)央行網(wǎng)站消息,，為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作,，切實(shí)預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，中國(guó)人民銀行,、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)。

《管理辦法》出臺(tái)主要目的一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制,。明確中國(guó)人民銀行,、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管和互金協(xié)會(huì)自律管理相結(jié)合，做到履職各有側(cè)重,，工作相互配合,。同時(shí)，充分發(fā)揮互金協(xié)會(huì)和其他行業(yè)自律組織的管理作用,，借助自律組織的力量,，促使從業(yè)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè),、增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，提升監(jiān)管有效性,。二是建立對(duì)全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則,。《管理辦法》對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行原則性規(guī)定,。同時(shí),，明確由互金協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接,。

《管理辦法》主要從以下方面規(guī)范了互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作：

(一)明確適用范圍,。該辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)或者備案設(shè)立的，依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),。

(二)規(guī)定基本義務(wù),。一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制。從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本方法,，根據(jù)法律法規(guī),、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則,，制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。二是有效進(jìn)行客戶身份識(shí)別,。從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī),、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則,，收集必備要素信息,，利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息或數(shù)據(jù),，采取合理措施識(shí)別,、核驗(yàn)客戶真實(shí)身份，確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。對(duì)于先前獲得的客戶身份資料存疑的,，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。三是提交大額和可疑交易報(bào)告,。從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度,，建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，自定義交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)和客戶行為監(jiān)測(cè)方案,，基于合理懷疑報(bào)告可疑交易,。四是開(kāi)展涉恐名單監(jiān)控。從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)涉恐名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手,、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并依法對(duì)相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施,。五是保存客戶身份資料和交易記錄,。從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存開(kāi)展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料,，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易,，確保相關(guān)工作可追溯。