(三)確立監(jiān)管職責(zé),?！豆芾磙k法》規(guī)定從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)和反恐怖融資的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和反洗錢(qián)調(diào)查,，依法配合國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,。在監(jiān)管處罰方面，《管理辦法》規(guī)定從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法的,，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu),、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改，依法予以處罰,。從業(yè)機(jī)構(gòu)違反相關(guān)法律,、行政法規(guī)、規(guī)章以及本辦法規(guī)定,，涉嫌犯罪的,，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。

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互金從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理辦法發(fā)布當(dāng)日5萬(wàn)元以上大額交易需報(bào)告

人民日?qǐng)?bào)北京10月10日電（記者歐陽(yáng)潔）人民銀行、銀保監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》,。管理辦法要求從業(yè)機(jī)構(gòu)制定并完善反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，核驗(yàn)客戶(hù)真實(shí)身份,，并建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),。客戶(hù)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）,、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金收支,，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告,。

管理辦法規(guī)定,，從業(yè)機(jī)構(gòu)要確定并適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù),，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來(lái)源,，不得為身份不明或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù),，不得與明顯具有非法目的的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系,。

從業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告,，并要對(duì)涉恐名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告,，并依法對(duì)相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施,。

管理辦法規(guī)定，人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái),，使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)完善線上反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制,、加強(qiáng)信息共享。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建設(shè),、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái),，確保網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)和資料的安全,、保密,、完整。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái),，參與基于該平臺(tái)的工作信息交流,、技術(shù)設(shè)施共享、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作,。