行業(yè)史上最大規(guī)模的降費(fèi)行動(dòng)！牽涉28萬億市場，基金降費(fèi)動(dòng)了誰的奶酪,？(14)

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2023-12-10 10:38:39 財(cái)經(jīng)雜志

目前,，買方投顧的主流費(fèi)用一年在0.1%至0.5%之間。利好的邏輯是：對(duì)客戶來說,，降費(fèi)省下的錢用來購買投顧服務(wù)，不需要花額外的錢可以擁有更好的投資體驗(yàn)。

但買方投顧的實(shí)際體驗(yàn)并沒有那么樂觀,。

一線銷售阿雅告訴《財(cái)經(jīng)》，她所在的券商都由一線人員直接接觸客戶,。但一線人員在每周各種產(chǎn)品的銷量任務(wù)上疲于奔命,，“我都好久沒有管過我的投顧客戶了”。

阿雅記得投顧最初如火如荼的推廣,，督導(dǎo)強(qiáng)度很大,。“當(dāng)時(shí)每周要推廣一定數(shù)量的客戶,，完不成就要關(guān)‘小黑屋’,，拉個(gè)群，每天交代推廣名單和溝通記錄,，完成任務(wù)才能出群,。”

“2022年是用高激勵(lì)+強(qiáng)督導(dǎo)的方式賣產(chǎn)品,。今年高激勵(lì)沒有了,，強(qiáng)督導(dǎo)增加?！卑⒀耪f,，一線人員的動(dòng)作完全跟著KPI走，基金投顧是其中一個(gè)占比微乎其微的項(xiàng)目,。雖然中長期來看公司給的激勵(lì)不差,，但目前不是短期內(nèi)會(huì)被督導(dǎo)的項(xiàng)目。在阿雅看來,，如此KPI強(qiáng)度和急功近利的土壤難以培養(yǎng)出細(xì)水長流的投顧,。

齊凱已經(jīng)張羅了很多次線下交流會(huì),。深入一線后，齊凱發(fā)現(xiàn),，客戶根本分不清這個(gè)行業(yè)里誰是誰,。“很多人不知道基金經(jīng)理,、基金投顧,、客戶經(jīng)理之間的區(qū)別。他們只是想找個(gè)人問問,，為啥買的基金都虧了,。”

齊凱告訴營業(yè)部的同事們,，其他代銷業(yè)務(wù)是玻璃杯的石頭,，投顧是水?！澳慵右稽c(diǎn)水,，跟客戶的黏性就多一分，投顧可以成為你的業(yè)務(wù)蓄水池,?！?/p>

他希望同事們能理解投顧的價(jià)值，但又不希望他們把身家全掏出來,?！斑@個(gè)事情不是他們的問題，也不是我的問題,。除非公司層面,、行業(yè)層面能把投資者獲得感作為KPI樹立起來，我們才能在行業(yè)里有生態(tài)位,?！?/p>

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