行業(yè)史上最大規(guī)模的降費(fèi)行動(dòng),！牽涉28萬億市場,，基金降費(fèi)動(dòng)了誰的奶酪？(14)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2023-12-10 10:38:39 財(cái)經(jīng)雜志

目前,，買方投顧的主流費(fèi)用一年在0.1%至0.5%之間,。利好的邏輯是：對客戶來說，降費(fèi)省下的錢用來購買投顧服務(wù),，不需要花額外的錢可以擁有更好的投資體驗(yàn),。

但買方投顧的實(shí)際體驗(yàn)并沒有那么樂觀。

一線銷售阿雅告訴《財(cái)經(jīng)》,，她所在的券商都由一線人員直接接觸客戶,。但一線人員在每周各種產(chǎn)品的銷量任務(wù)上疲于奔命，“我都好久沒有管過我的投顧客戶了”,。

阿雅記得投顧最初如火如荼的推廣,，督導(dǎo)強(qiáng)度很大?！爱?dāng)時(shí)每周要推廣一定數(shù)量的客戶,，完不成就要關(guān)‘小黑屋’，拉個(gè)群,，每天交代推廣名單和溝通記錄,，完成任務(wù)才能出群?！?/p>

“2022年是用高激勵(lì)+強(qiáng)督導(dǎo)的方式賣產(chǎn)品,。今年高激勵(lì)沒有了，強(qiáng)督導(dǎo)增加,?！卑⒀耪f，一線人員的動(dòng)作完全跟著KPI走，基金投顧是其中一個(gè)占比微乎其微的項(xiàng)目,。雖然中長期來看公司給的激勵(lì)不差,，但目前不是短期內(nèi)會(huì)被督導(dǎo)的項(xiàng)目。在阿雅看來,，如此KPI強(qiáng)度和急功近利的土壤難以培養(yǎng)出細(xì)水長流的投顧,。

齊凱已經(jīng)張羅了很多次線下交流會(huì)。深入一線后,，齊凱發(fā)現(xiàn),，客戶根本分不清這個(gè)行業(yè)里誰是誰?！昂芏嗳瞬恢阑鸾?jīng)理,、基金投顧、客戶經(jīng)理之間的區(qū)別,。他們只是想找個(gè)人問問,，為啥買的基金都虧了?！?/p>

齊凱告訴營業(yè)部的同事們,，其他代銷業(yè)務(wù)是玻璃杯的石頭，投顧是水,?！澳慵右稽c(diǎn)水，跟客戶的黏性就多一分,，投顧可以成為你的業(yè)務(wù)蓄水池,。”

他希望同事們能理解投顧的價(jià)值,，但又不希望他們把身家全掏出來,。“這個(gè)事情不是他們的問題,，也不是我的問題,。除非公司層面、行業(yè)層面能把投資者獲得感作為KPI樹立起來,，我們才能在行業(yè)里有生態(tài)位,。”

首頁上一頁...11 12 131415 16 17 全文共 17 頁下一頁

關(guān)閉

行業(yè)史上最大規(guī)模的降費(fèi)行動(dòng),！牽涉28萬億市場,，基金降費(fèi)動(dòng)了誰的奶酪？(14)

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)