券商拉客亂象再曝光！委托第三方招攬客戶，為何屢見經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)觸紅線,？業(yè)績焦慮與合規(guī)成本博弈

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2025-03-22 12:55:20 財聯(lián)社

券商業(yè)務(wù)拓展中，“拉客戶”是常見操作,，但若方法不當(dāng)，可能觸碰監(jiān)管紅線,。近日,，華西證券重慶分公司因員工委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的第三方招攬客戶，被重慶證監(jiān)局出具警示函并記入誠信檔案,。該分公司對員工執(zhí)業(yè)行為管理缺失,，違反了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定，需限期整改并追責(zé),。2024年以來,，多家券商如華龍證券、天風(fēng)證券也因類似違規(guī)行為受罰,。

券商拉客亂象再曝光,！委托第三方招攬客戶，為何屢見經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)觸紅線,？

這類違規(guī)行為看似簡單,，實則涉及復(fù)雜的分界線。違規(guī)行為多涉及主體越界,、利益輸送及業(yè)務(wù)越權(quán),。例如，委托無資質(zhì)人員拉客,、通過返傭誘導(dǎo)第三方,、放任第三方介入開戶指導(dǎo)等。業(yè)績壓力與合規(guī)成本的博弈,、部分券商為沖業(yè)績默許“走捷徑”,，可能是亂象根源。

3月21日,，重慶證監(jiān)局公告顯示,，華西證券重慶分公司所轄證券營業(yè)部部分員工存在委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的第三方招攬客戶的行為,，同時分公司對員工執(zhí)業(yè)行為管理不到位。根據(jù)罰單,，該公司違反了多項規(guī)定,，需立即整改,，追究責(zé)任,，并加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)。

行業(yè)普遍存在的痼疾在近年來多次暴露,。僅2024年至今,，已有華龍證券、天風(fēng)證券,、長江證券,、國金證券、銀河證券,、招商證券,、光大證券等多家券商因類似問題被罰。

具體來說,，以下行為可能違規(guī)：一是主體越界,，委托無證券從業(yè)資質(zhì)的銀行員工、互聯(lián)網(wǎng)平臺人員甚至親友招攬客戶,；二是利益輸送,，通過支付傭金、贈送禮品或報銷費(fèi)用等方式“激勵”第三方,；三是業(yè)務(wù)越權(quán),，第三方直接介入開戶指導(dǎo)、風(fēng)險測評等關(guān)鍵環(huán)節(jié),，甚至偽造流程,。

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