未來對于虛擬數(shù)字貨幣的監(jiān)管,,黃震建議,可以加強(qiáng)一些監(jiān)管探索,。首先,,可以建立虛擬數(shù)字幣交易的監(jiān)測體系。雖然說它具有匿名性,,但可以要求平臺以及投資者,、支付參與人等參與時要進(jìn)行一系列的KYC(幣圈KYC認(rèn)證是數(shù)字貨幣交易所為了安全起見而要求用戶進(jìn)行的一種身份驗(yàn)證)。其次,,可以加強(qiáng)跨境數(shù)字貨幣合作監(jiān)管,,加強(qiáng)國際合作有利于減少監(jiān)管套利。最后,,要加強(qiáng)對金融消費(fèi)者的引導(dǎo),,特別涉虛擬幣的消費(fèi)者、投資者,,讓他們盡量合規(guī)合法地從事有關(guān)交易,。
對于如何打擊地下錢莊,清華大學(xué)金融研究院副院長朱寧表示,,應(yīng)加強(qiáng)國際合作,,與更多國家簽訂多邊或雙邊反洗錢、反非法資金流動這種協(xié)議和合約,。另外,,要把國內(nèi)的資金“籬笆”扎結(jié)實(shí)。對于金融機(jī)構(gòu)來說,,要了解客戶,,知道這個客戶的資金是從哪里來,要到哪里去,,要干什么,,才能區(qū)分是合法使用,還是非法使用,。如果是合法使用,,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該大力幫助客戶實(shí)現(xiàn);如果是非法使用,,從中介機(jī)構(gòu)開始就必須提供一定的信息,、線索,進(jìn)而阻礙非法行為的發(fā)生,。
此外,,朱寧還表示,我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要與時俱進(jìn),。譬如,,要看到整個居民家庭海外投資海外置業(yè)旅游的需求在逐漸增加,5萬美元可能在10年之前看起來是個天文數(shù)字,,現(xiàn)在很多居民家庭都可能有這個需求,。所以我們一些監(jiān)管思路需要更新,讓很多居民家庭不走非法錢莊而是首先通過合法途徑,,完成資金轉(zhuǎn)移或資金匯兌的訴求,。